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中小险企夺取千亿寿险市场 前十大险企份额降5个百分点【官网】2020-10-05 06:13

寿险业竞争激化,前十大寿险公司市场份额去年上升4.76个百分点,相等于一个人保寿的总保费(1030.6亿元)规模被其他保险公司“瓜分”2014年,保险业构建很多突破。项俊波主席在近期演说(演说全文,微信注目“证券日报微保险”,恢复“2015”可得)时回应,2014年是保险业具备历史性意义的一年,2014年全国保险费收益突破2万亿元大关,保险业总资产突破10万亿元大关,增长速度约17.5%,是国际金融危机以来最低的一年。寿险业规模保险费收益将近1.7亿元,快速增长20.4%,其中原保险费收益1.3万亿元,同比快速增长18.2%;万能险快速增长21.9%到3917亿元,投连险大幅提高248%。在发展的大背景下,寿险业的竞争局面激化,前十大寿险公司的市场份额上升4.76个百分点,相等于一个人保寿的总保费(1030.6亿元)规模被其他保险公司“瓜分”。外资“前三大”强者恒强劲1月26日,项俊波主官网席在全国保险监管工作会议的报告中认为(演说全文,微信注目“证券日报微保险”,恢复“2015”可得),2014年是保险业具备历史性意义的一年,在这一年中,保险业构建了很多突破:2014年全国保险费收益突破2万亿元大关,保险业总资产突破10万亿元大关,增长速度约17.5%。在这样子的大背景下,寿险市场如何呢?根据保监会发布的2014年保险公司经营数据表明,人身险保险费收益1.3万亿元,同比快速增长18.2%。其中,万能险快速增长21.9%到3917亿元,而投连险则大幅提高248%。不过,在如此快速增长的背后毕竟寿险业的白热化竞争。统计数据表明(明确数据及表格可注目微信公众号“zqrbbaoxian”,恢复“3000”查阅),四大上市险要企仍保持着原先的“座次”,国寿总保费收益3563.8亿元,同比快速增长5.5%;五谷丰登寿由2013年的2207.4快速增长14.28个百分点到2522.8亿元;新华规模保险费1114.3亿元,同比上升2.06%;太保寿同比快速增长5.31%到1030.5亿元。不过,在2014年,随着中小寿险公司的渐渐兴起和外资公司的茁壮,四大上市寿险公司的市场份额由2013年的过半数(54.87%),上升6.15个百分点到48.72%,而这被“分食”的6.15%的市场份额,比一个太保寿的市场占到比(6.1%)还多。不过,份额上升并非四大上市寿险公司所独特。

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2013年,前十大寿险公司贡献了79.66%的规模保险费,而2014年,“前十大寿险公司”的占比上升了4.76个百分点,为74.9%。这是个什么概念呢?前十险企的合计上升的市场份额,与人健寿险所占到的市场份额大体相当了。2014年,人健寿险的市场份额为4.82%。此外,在寿险业的“前十大”保险公司中,只有华夏人寿、太平人寿、安邦人寿的市场份额有所下降,华夏人寿市场占到比下降1.2个百分点,从寿险业第9位跃居到第7位,太平人寿的市场份额微升0.2个百分点,安邦人寿则由2013年的寿险业第24位跃居到了第10位。被安邦人寿吸管前十行列的中邮保险,则从2013年的第10位落在了2014年的第14位。回应,中邮保险涉及人士对《证券日报》记者称之为,保险费及名列上升与其结构调整不无关系,事实上,中邮人寿2014年构建当年盈利,是寿险业为数不多的开业第五年(2009年开业)即构建盈利的代表。不过,在外资方面,工银安盛、友邦、信诚人寿依然维持了它们原先的座次,并将2013年“外资前三大”占有外资市场38.52%的份额,提高到了2014年的42.62%,提升了4.1个百分点,之后不断扩大“前三大”的优势。其中,工银置地的市场份额下降2.95%到17.51%,信诚的市场份额下降2.26个百分点到12.43%。

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安邦人寿沦为仅次于黑马如果说到“黑马”二字,在2014年,寿险业的第一匹黑马要数安邦人寿了,其2014年全年的规模保险费收益为6190.4亿元,比2013年全年快速增长546.4%,使其市场份额从2013年的0.68%,下降到3.66%。安邦人寿2010年由保监会批准后,注册资本37.9亿元,主要经营人寿保险、身体健康保险、车祸损害保险等。不过,虽然其正式成立时间不宽,但是它在银保渠道的保险费收益可不容极强。根据安邦人寿2013年年报表明,其前五大保险产品皆为银保产品,并以银保趸交居多,此五款产品占了安邦人寿2013年全部保险费收益的99.49%。据报导,安邦人寿的众多利器乃是对银行网点的渗入,去年的银保新规后,每家银行网点最多不能代理三家保险公司的产品,但是在北京市场,安邦完全入驻了中、农、工、辟、讨、邮、北京银行(601169,股吧)等多家银行的全部网点,其超高的渗透率,也让其他保险公司“望尘莫及”,这也不该安邦人寿能在2014年异军突起夺下第十名的宝座。此外,安邦人寿2014年的增量保险费为523亿元,增量保险费占到比18.3%,华夏人寿和五谷丰登人寿分别以336亿元、315亿元名列增量保险费的二三名。2014年,随着互联网保险的蓬勃发展,有不少保险公司开始增加成立分支机构。但根据保监会的公开发表资料表明,依旧有不少保险公司开办分支机构。开办分公司,追加二级机构,可以为保险公司开拓市场,更有更好的保险费。而计算出来每个二级机构的平均值保险费,可以从侧面显现出此保险公司分支机构的效率。数据表明,每个二级机构的平均值保险费多达50亿元的有4家,分别是前海人寿的116.1亿元、国寿股份99亿五谷丰登人寿72.1亿元、珠江人寿50.4亿元,而第5名则为黑马安邦人寿的38.7亿元。